Bilan patrimonial

Un nouveau service qui contribuera à votre tranquillité d’esprit et à mieux protéger votre patrimoine vous est maintenant offert : le bilan patrimonial. Il s'agit ni plus ni moins d'un inventaire des différents éléments qui composent votre patrimoine. Cet inventaire est cependant axé sur la localisation de vos biens et valeurs.

Idéalement, ce bilan patrimonial devrait être rédigé en même temps que votre testament et votre mandat en prévision de l’inaptitude, devant notaire, puisque ces documents se complètent : ils serviront au liquidateur successoral ou à votre mandataire si vous êtes victime d’une maladie ou d’un accident grave.

Le notaire conserve l’original du bilan patrimonial à son étude et l’inscrit dans un registre à la Chambre des notaires du Québec; ce faisant, il facilite la recherche éventuelle de ce document, que ce soit par le liquidateur ou le mandataire.

Le bilan patrimonial est un instrument qui colle bien à la nouvelle réalité familiale, pouvant aussi servir pour les besoins de redistribution du patrimoine, après une séparation ou un divorce, par exemple. Il pourrait également prouver son utilité dans l’éventualité d’une réclamation d’assurance, d’un incendie ou autre évènement tragique.

Le bilan patrimonial : une idée tout simplement géniale.